背對(duì)背信用證業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)，接下來(lái)跟著小編一起熟悉下吧，希望對(duì)大家有所幫助!
在貿(mào)易實(shí)務(wù)中，中間商分別同實(shí)際用戶和實(shí)際供應(yīng)商簽訂有供應(yīng)和采購(gòu)合同，實(shí)際用戶向中間商開(kāi)出一個(gè)不可轉(zhuǎn)讓的信用證時(shí)，中間商不能直接轉(zhuǎn)讓這個(gè)信用證，但可以要求與其有往來(lái)的銀行以該信用證為保證，以其為申請(qǐng)人，開(kāi)出的以實(shí)際供應(yīng)商為受益人的信用證。這個(gè)信用證就是背對(duì)背信用證(back to back credit)。背對(duì)背信用證的特點(diǎn)：
1.背對(duì)背信用證的開(kāi)立并非原始信用證申請(qǐng)人和開(kāi)證行的意旨。
2.背對(duì)背信用證與原證則是兩個(gè)獨(dú)立的信用證，同時(shí)并存。
3.背對(duì)背信用證的第二受益人不能獲得原證開(kāi)證行的付款保證，只能得到背對(duì)背開(kāi)證行的付款保證。
4.開(kāi)立背對(duì)信用證的銀行就是該證的開(kāi)證行，一經(jīng)開(kāi)立，該行就要承擔(dān)開(kāi)證行責(zé)任。背對(duì)背信用證的風(fēng)險(xiǎn)：
由中介銀行提示給開(kāi)證銀行的單據(jù)必須是開(kāi)證行所要求的單據(jù)，否則原始信用證就不能兌付，而開(kāi)出背對(duì)背信用證的銀行就會(huì)失去原始信用證的擔(dān)保。因此，背對(duì)背信用證項(xiàng)下的修改或單據(jù)與信用證不符，由于受原證的約束，背對(duì)背信用證的開(kāi)證銀行要征得開(kāi)證銀行同意后方能同意修改或接受不符。
基于以上考慮，在實(shí)踐中，背對(duì)背信用證的開(kāi)證銀行為了減少自身風(fēng)險(xiǎn)或避免麻煩，在其不能確保原證開(kāi)證行兌付之前，對(duì)該證受益人(實(shí)際供貨商)提示的單據(jù)總是竭盡其能，挑出不符點(diǎn)以首先拒付,所以背對(duì)背信用證的受益人在實(shí)務(wù)處理中要格外謹(jǐn)慎，不能有任何疏忽。因?yàn)樵谛庞米C業(yè)務(wù)中，信用證中各方所遵循的是《跟單信用證統(tǒng)一慣例》。
按照上述慣例的規(guī)定，各有關(guān)當(dāng)事人所處理的只是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物、服務(wù)或其它行為。
信用證規(guī)定的付款責(zé)任在于開(kāi)證行而不在于進(jìn)口商或中間商，而開(kāi)證行付款的依據(jù)是受益人提示的與信用證條款嚴(yán)格相符的單據(jù).所以在這個(gè)過(guò)程中有很大的風(fēng)險(xiǎn).
到港后客人提不提走貨物，你可以通過(guò)貨運(yùn)代理問(wèn)目的港代理的。有時(shí)候有的貨代很不負(fù)責(zé)任，經(jīng)常無(wú)單放貨。這種情況下。你應(yīng)該留好提單。以便以后可以索賠。以免錢(qián)貨兩空的情況 背對(duì)背信用證的使用
背對(duì)背信用證(back-to-back letter of credit)的功能系適用于如下貿(mào)易方式:
進(jìn)口商為其市場(chǎng)的需要，須進(jìn)口商品，尋找貨源;而制造商或供應(yīng)商須開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找客戶。兩者之間因某種原因不能直接通商或來(lái)往，故須請(qǐng)中間商介入，把進(jìn)出口業(yè)務(wù)聯(lián)系在一起，而從中謀取利潤(rùn)。
中間商為了保住商業(yè)秘密，不愿將貨源或商業(yè)渠道予以公開(kāi)，以為賺取其中間的利潤(rùn)。故進(jìn)口商與中間商簽約進(jìn)口所需貨物，爾后中間商再與出口商簽約，推銷(xiāo)其產(chǎn)品，這種貿(mào)易方式稱“三方兩份契約”方式。
三方即出口商、中間商、進(jìn)口商簽訂兩份契約。中間商與進(jìn)口商簽訂的契約，稱第一份契約。依第一份契約所開(kāi)具的信用證稱原信用證(original letter of credit)，亦稱主信用證(prime letter of credit)。
另外，中間商與出口商簽訂契約，稱第二份契約，依第二份契約開(kāi)具的信用證，稱背靠背信用證(back-to-back letter of credit)，亦稱附屬信用證(subsidiary letter of credit)。
原信用證的受益人系為背靠背信用證的開(kāi)證申請(qǐng)人，即原信用證的出口方變成背靠背信用證的進(jìn)口方。
原信用證的通知銀行，往往是背靠背信用證的開(kāi)證銀行。
為了實(shí)現(xiàn)這種貿(mào)易方式，在支付結(jié)算中可采用背靠背信用證(back-to-back letter of credit)，但背靠背信用證是以原信用證(original credit)為后盾(backed)而開(kāi)發(fā)的。 原信用證與背靠背信用證所列條款的不同點(diǎn)是在價(jià)格上有差額，原信用證價(jià)格高，背靠背信用證價(jià)格低，高低之差系為中間商所獲的商業(yè)利潤(rùn)或傭金。
關(guān)于交貨日期，背靠背信用證所列的交貨日期在前，原信用證所列交貨日期在后，以保證按期交貨。
開(kāi)立背靠背信用證的銀行為了減少風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)其權(quán)益，故在信用證列有如下條款：
憑原受益人提示于×年×月×日×××銀行(原信用證的開(kāi)證銀行)開(kāi)立的第×××號(hào)原信用證規(guī)定的單據(jù)之后，才兌付背靠背信用證項(xiàng)下的匯票。 the credit amount is payable to you upon our receipt from the above accountee of the documents required under the bank (issuing bank of original credit) l/c no. dated.
上述條款稱限制性條款，凡不能滿足此條款所列的要求，背靠背信用證的受益人就得不到貨款。
背對(duì)背信用證操作流程
1.中間商分別和進(jìn)口商、出口商簽訂合同;
2.中間商和出口商協(xié)定信用證格式，并由進(jìn)口商去母證銀行開(kāi)立母證;
3.母證銀行通知中間商母證已經(jīng)開(kāi)出，中間商拿母證去子證銀行開(kāi)立子證，也就是我們說(shuō)的背對(duì)背信用證;
4.子證銀行通知出口商子證已開(kāi)出，出口商發(fā)貨;
5.出口商按照信用證條款提供相應(yīng)的發(fā)貨證明材料給通知行，通知行和子證行審核通過(guò)通知中間商已發(fā)貨;
6.中間商接到發(fā)貨通知后向通知行遞交相關(guān)單據(jù)、銀行匯票及付款指示，通知行通知進(jìn)口商按時(shí)付款;
7.進(jìn)口商確認(rèn)通知資料后遞交承兌回復(fù);
8.出口商拿到錢(qián)，交易完成。
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